融实国际控股有限公司  邱泊宁 姚远 赵艺伟 刘嘉会

2019年1月1日凌晨两点，国投5号楼20层，融实国际控股有限公司的办公室依然灯火通明，融实国际境外资金池团队正在忙碌地配合会计进行资金管理系统的账务生成及核对，当最后一条上年度资金流与账务完成匹配时，沉默的办公室霎时爆发出疲惫且兴奋的欢呼声，向深沉的夜晚宣告着国投集团境外资金池的成功上线。

创造这一成功的人，是一支平均年龄不到30岁的年轻队伍，除了少数几个负责人外，基本都是刚走出校门，不要说完整的开发经验，甚至都没有啥工作经验。但面对境外资金建设这项全新而重要的任务，他们全身心投入到工作中，用实际行动诠释了作为一名年轻党员和新时代青年的责任与担当，用忠诚奉献谱写了一首动人的青春奋斗之歌。

得知境外资金池成功上线，融实国际党支部书记、总经理崔宏琴感慨到：这是创新的胜利，也是年轻的胜利。

“境外资金集中管理是大势所趋，势在必行。”

国务院国资委在国务院国有资产监督管理委员会第102次主任办公会议审议并通过了第26号国务院国有资产监督管理委员会令，正式颁布了《中央企业境外国有资产监督管理暂行办法》。该办法明确要求中央企业应加强对境外资金的管理，并在具备条件时实施境外资金集中管理。

“落实国家政策，支持国投集团海外布局，境外资金集中管理可以说是大势所趋，势在必行。”

随着集团国际化战略不断实施和发展，建设集团境外资金池是实现境外资金集中管理的最佳选择，是充分实施日常监控的最佳手段，是满足国资委监管要求的必由之路，更是落实集团“一体两翼”资金管理体系、保障国投集团国际化战略顺利实施的有力支持。

“要做就做到行业领先!”

2017年，国投集团明确，由融实国际作为牵头人，负责境外资金池的建设工作。

虽然早有心理准备，资金池建设将是一块硬骨头，但谁也没想到会这么难，以致于团队刚一接手，在方案设计上就陷入了困难与迷茫。

国投不是央企中第一个建设境外资金池的公司，但一定是最有境外经营特色的公司。与中石化、中广核等具有明确经营半径及经营地域的央企不同，国投因大量股权投资的特殊经营模式，形成了境外投资标的分散、境外投资企业经营地域分散、境外投企业账户开户银行分散、境外资金整体分散的特点。同时，由于国投部分业务的特殊性，使得相当一部分资金集中在外汇管制严苛的国家或地区，面临相较其他央企更复杂的国别风险、跨境流动风险、税制差异风险、结算风险以及两率风险。

由哪家公司作为境外资金池的运营主体，是采取SWIFT直联还是银企直联?境内还是境外系统开发商的TMS更具优势?是围绕一家银行还是多家银行构筑资金池银行架构?这些都没有现成的成熟经验可以借鉴参考。

团队组建之初，整个团队的平均年龄不到30岁，且大多没有相关的工作经验。资金池建设又是一项全新的工作，面临着很多复杂性和不确定性，那个时候从公司领导到项目牵头部门的负责人，再到这些临时被从各部门抽调过来的90后们，都面临着很大的压力。

“资金池不仅要做成，而且要做到行业领先!”这是融实团队在项目之初就立下的军令状。

“没有专家，我们就要成为专家!”

在综合考虑金融环境及税费成本的基础上，融实国际在中国香港成立融实国际财资管理有限公司作为集团境外资金池的运营主体，专门负责建设集团境外资金池并开展运营。

同时为充分适应集团境外经营及资金分布特点，融实团队经过大量同业调研及对银企直联、SWIFT直联等多种信息和资金交互架构的深入研究后，最终制定了以拓展性更强、技术更为先进、受地域限制更小的SWIFT直联渠道为主，企业网银为辅的境外资金池运行基础架构，并计划建立一套紧密与基础架构及业务模式相适应的先进的财资管理系统(Treasury Management System以下简称TMS)。

这份带有鲜明国投特色的境外资金池设计方案，打破了同业以银企直联为主要信息及资金交互渠道的惯常架构，将TMS的先进性提升到了比肩华为等先行企业的水平。

最终的结果是美好的，但建设的过程无疑是艰难的。“最大的一个难题就是我们的专业性不足”，项目的团队带头人说到。

境外资金管理是一个新兴的细分行业，有限的专家都被掌握在其他大型集团手中。在方案超前、专业性人才不足的不利局面下，融实团队想到的不是“谈困难、降要求”，而是 “撸起袖子加油干”的时代使命。作为一个主要由年轻共产党员和共青团员组成的团队，融实团队的每一名成员深知“幸福都是奋斗出来的”，越是在艰难的时刻，越需要共产党员身先士卒。

“没有专家，我们就要成为专家。”这是融实团队带头人经常激励团队成员的话语，也是支撑团队成员不断奋进的力量源泉。

“不断地问”、“持续地学”和“踏实地干”，是融实团队由业余向专业转变的三大致胜法宝。

为了细化实施方案，探寻“四角要素转换”、“内部账户架构”等问题的解决方案，融实团队全员选择成为彻头彻尾的“问题青年”。他们向提供资金池服务的银行问、向已建成资金池的同业问、向有TMS实施经验的IT公司问，钻研问题的倔劲儿有时候让这些行家里手都“无可奈何”。

为了进一步学习SWIFT运行机制并制定TMS模块需求，融实团队专门邀请香港SWIFT讲师到北京培训、要求TMS服务商远程指导并集中学习同业已建成境外资金池的实施经验。有融实团队成员笑着回忆说，“那段时间工位堆满了学习笔记和学习材料，家里也全是相关的书籍文件，连我太太都知道我在搞境外资金池了”。

为了确保将方案和需求落实到位，融实团队仔细地拿着“放大镜”跟进每一个环节。在TMS的研发、交收与使用过程中，融实团队与TMS服务商一起制作了一份长达147页的使用手册，更要求TMS服务商更迭了数个测试版本并额外研发“多级审批流”以契合业务实际需求。在与第一批极有实力的目标资金池服务提供银行谈判中，融实团队拿出了“葛朗台”的精神和本领，让银行在收费和服务提供方面做出了巨大的让步，在其保证服务质量的前提下，达成了多项初期免费条款。在通过SWIFT联调TMS与银行的过程中，融实团队又拿出了强势的“主人翁”精神，积极协调三方时间，让银行及TMS服务商优先处理国投的业务需求，终于在2个月的时间内与工银亚洲、中银香港等4家银行完成了密押交换、联调测试和实际报文收发，打通了信息和资金交互的关键节点。

在长达一年的建设时间内，融实团队稳步推进包括需求研讨、方案细化、入场实施、多轮测试、正式上线、成员企业入池等阶段工作，境外资金池于2019年元旦成功上线。建成后的境外资金池及TMS功能包括了投融资业务的现金流预测、交易或资金划拨、业务相关账务自动化处理、SWIFT报文收发及内部银行信息展示等，很大程度上实现了境外资金管理的自动化、集中化、透明化，也标志着国投集团境外资金管理水平的全面提升。

“难题一个接着一个”

如果将TMS、SWIFT和银行比作境外资金池的骨骼，那么集团境外成员单位的加入和使用，则是境外资金池的灵魂和血肉。

“没有成员单位的加入，境外资金池就失去了意义。虽然难题一个接着一个，但系统的成功搭建为整个团队注入了一针强心剂，带着必胜的信心和决心，团队又开始新的战斗了。”

为了达到更好的推广效果，让集团各成员单位深入了解相关运行机制和产品服务，融实团队的成员们开展了数不清的上门推介服务，北京、扬州、香港、泰国、爱丁堡、伦敦、瑞典，只要是集团境外成员单位所在的地方，都遍布了他们不辞辛劳的足迹。

为了方便境外同事更好的了解TMS系统，团队将长达147页的操作手册逐页翻译，并按照不同成员单位的不同岗位设置，进行了单独的拆分归纳，以保证每一个使用者都能在最短的时间内了解本岗位所需知道的一切。

当被问到在给境外同事宣讲的时候是否存在困难时，有团队成员苦笑着说“难，相当难。为了优先契合境外同事的工作时间，我们经常要乘坐红眼航班，落地后直接带着行李杀到成员单位的办公地开会。”想了想，他又补充道“语言也是个大问题，为了保证宣讲效果、后续答疑的顺畅和专业性，我需要对着PPT和操作手册反复用英语练习，记得有次长途飞英国的航班都没怎么合眼，因为重复的练习让大脑比较兴奋，索性落地后的宣讲效果着实不错，有一种终有所得的幸福感”。

截至2020年末，融实国际已为30家成员企业开具了66个内部账户，52个银行账户办理了授权，并为其提供包括基础结算、内部存款、内部贷款在内的多种服务，在保障集团境外企业资金安全的前提下，有效地提升了资金结算和使用效率。

“这是一支富有激情、担当作为、无私奉献的年轻队伍!”

资金池建设的成功，自然离不开这支年轻队伍的努力，他们用自己的行动向集团和公司交上了一份满意的答卷，为此他们也付出了很多。

为了在时限内确保高效高质的完成各阶段既定目标，融实团队的成员们需要牺牲大量的个人时间用于问题的讨论、测试及解决，很多专项问题的研讨会，一开就是一整天，下班后大家边吃着外卖边在小会议室争论的场景，成了每个人回忆起资金池建设时绕不开的画面。

回忆起第一次用系统放款的情形，团队中最年轻的一名成员至今还很激动：“当时大家守在电脑前，又期待又紧张，放款成功的那一刻，才终于如释重负，这么多个日日夜夜的努力与付出总算是没有白费!”

当然，上线成功，不代表着资金池建设的整体成功。

“这只是万里长征的第一步，后面还要结合实际运行进一步优化产品、完善功能、提升服务，摆在我们面前的还有很多难题要去攻克。”项目团队中一名年轻成员说到。

2019年，为帮助公司争取香港税收居民身份，刚结束留美学习回国不到两年的他，毅然主动申请奔赴香港，离开了北京、离开了刚组建的小家庭，成为了一名外派驻港员工。在香港，他历经“反修例”暴力活动的高潮、新冠肺炎疫情4波高峰，受巨大的心理压力，依然坚守岗位，把责任记心里、扛肩上，用实际行动诠释了他对共青团员、年轻党员的理解，用昂扬向上、创新拼搏的工作劲头绽放着新时代国投青年的蓬勃朝气。

这只年轻队伍展现出的创新、担当、奉献和团队精神正是融实国际最显著的精神风貌。面对“新国投”的发展要求，融实国际将进一步加强党建引领，发挥国投精神，围绕集团“1331”总体构想，锐意创新、敢于担当、主动作为，为国投集团境外资金管理做出更大贡献。