国投在中央企业中较早通过聘请专业咨询机构对公司完成风险管理咨询，引入“全面风险管理”理念。
2012年，公司正式印发《公司全面风险管理办法》。经过多年探索实践，逐步形成了“总部-子公司-控股企业”三级风险管控模式，明确了风险管理的“三道防线”，确立了“流程化+制度化”的内控体系。
当前，我们正面临百年未有之大变局，国内外形势极为复杂严峻。党的十八大以来，中央高度重视风险防控，把防范化解重大风险列为“三大攻坚战”之首，习近平总书记多次提出要坚持底线思维，增强忧患意识，统筹做好重大风险防范化解工作，牢固树立总体国家安全观。国投以习近平总书记的重要指示为根本遵循，把风险管理能力建设纳入公司发展战略，“一手抓高质量发展、一手抓风险防范”，进一步开展全面风险管理体系的顶层设计。通过广泛开展内外部调研学习，总结自身实践经验，于2021年率先建立了一套覆盖集团全级次、全业务、全流程、全员化，基于法人治理结构，分级、分类管理，协同服务、科技支撑、赋能发展的新的全面风险管理体系，为中央企业全面风险管理贡献“国投实践”。
风险并表管理
突破性引入风险并表管理理念
国投按照“业务做到哪里，风控就要延伸到哪里”的管控要求，通过绘制风险全景图、风险矩阵，梳理集团风险管控现状，找到风险管理短板。为了实现风险管理全覆盖，公司借鉴国内外金融机构先进做法，积极探索管理创新，突破性引入“风险并表”管理理念。推动风险管理范围由表内向表外延伸，不仅局限于中央企业传统的会计并表范围，还包括产生风险和损失时，对集团造成显著影响的其他非会计并表企业。将所属金融企业涉及风险的各类表内外及中间业务、境内外业务、本外币业务纳入风险管理范围。同时，将境外企业的风险管理纳入全面风险管理体系，建立了针对境外特有风险的管理机制，实现对集团承担实质性风险业务的全面覆盖。
加强培育集团风险管理文化
作为国有资本投资公司，国投率先提出“风险管理是企业核心竞争力”的价值导向，确定了“严守底线、赋能发展、助力经营、创造价值”的风险管理理念。积极使用先进载体和工具，通过现场培训、视频课程、公众号、宣传海报等形式，加强对风险管理价值导向、理念、知识、流程、工具、系统等的宣传、教育、培训等，打造统一的风险管理文化，并自上而下贯穿集团各级企业，提高全员风险意识和管理水平，促进风险管理文化深入人心，成为集团上下的自觉意识和行为习惯，把风险控制融入到日常工作环节中去，提升风控“软实力”。
持续优化风险管理组织架构
国投建立了“三级架构—五个层面—三道防线”的全面风险管理组织架构，即集团总部、子公司、投资企业三级架构，集团董事会、经营层、总部部门、子公司、投资企业五个层面，业务部门、风控部门、审计部门三道防线，进一步厘清风险管理职责边界。集团总部在中央企业中较早成立了经营层风险管理委员会，设立了以风险管理为工作主线的职能部门，即运营与风险管理部，统筹集团风险管理。总部部门强化职能管理，按照职责分工开展归口风险管理工作，推动风险管理、职能管理和业务管理的有效融合。子公司充分发挥专业化管理职能，组织投资企业落实集团各项管理要求，建立本板块、本企业风险管理体系。投资企业压实风险管理主体责任，把风险管理工作机制有效落实到企业生产经营各环节，形成管理闭环。
建立完善风险管理制度体系
国投根据最新的监管规定和集团发展要求修订了全面风险管理办法，以其为总纲，结合管理实际建立了一套“1+N”的风险管理制度体系，规范了以风险控制与效率平衡为目标的风险管理流程并持续优化，明确了风险辨识评估、预警报告、监督检查、考核评价等工作内容和要求。子公司在集团制度体系下，根据各板块不同的行业特点、监管要求、发展规划等制定详细的专项风险管理制度，国投资本股份有限公司作为国投的金融控股平台，主动对照中国人民银行《金融控股公司监督管理试行办法》，着力提升风险管理水平，制定完善了信用风险、市场风险等金融企业面临的主要风险专项管理办法。
率先开展金融风险偏好管理
金融板块是国投重要的业务组成，现已覆盖证券、信托、证券基金、银行、担保、财务公司、期货、财产保险、保险经纪等多个金融领域，风险管理难度远高于一般金融企业。国投在中央企业中领先开展金融业务风险偏好管理，制定了风险偏好管理办法，明确了风险偏好的制定、监测、报告、调整、纠偏等工作机制，并将风险偏好制定和纠偏作为集团重大事项提升至董事会决策。通过明确风险偏好有效传递风险管理理念，提高风险管理意识，守住风险底线。目前，国投2022年度的金融业务风险偏好已通过集团董事会审批并正式实行，涵盖各级金融企业及主要风险类型，开创了中央企业金融业务风险管理的崭新篇章。
不断强化风险管理内部协同
国投依托业务板块多、市场触角广的产业多元化优势，创新建立了协同分析报告机制，组织实业企业从自身所在行业角度对经营发展各类风险进行分析，金融企业从资本市场的角度对各行业、业务、区域等进行风险分析，私募股权基金从通过股权投资获取财务回报的角度进行风险分析，集团总部进行汇总后，综合不同视角，多维度研判风险走势，为各单位业务发展和生产经营提供决策支持。优化信息传递路径，充分发挥风险管理委员会及其办公室的作用，汇总共享各业务条线的风险信息和风险事件，打破风险信息的部门墙、业务墙、企业墙等壁垒，实现风险信息传递横向到边、纵向到底、上下贯通。整合集团各类风险管理资源，充分利用基金、券商以及行业子公司的专业力量，强化风险信息共享，及时发现关联影响，增强风险预警预判能力，协同开展风险应对处置，推动集团整体风险应对能力提升。
着力提高风险管理信息化水平
国投加强风险管理信息化建设顶层设计，统一规划、分步实施，高水平搭建风险管理平台，引入先进的管控工具和系统，推动各级企业风险管理信息化水平再上新台阶。集团总部制定信息化建设总体规划，根据管理需要搭建风险管理平台，目前已集成了实业板块、金融板块等风险指标的计量与监测、风险事件报送与跟踪等功能模块，信息化建设成效初步显现。各级企业按照集团风险管理信息化建设总体框架和标准要求，对标先进同业，不断加强信息化、数字化的建设，提高信息传递的时效性、准确性。金融板块各级企业按照监管要求，积极运用大数据、云计算、人工智能、区块链等技术，发挥金融科技赋能作用，加强风险的识别、评估、计量、监测、预警和报告，逐步实现风险管理“IT硬控制”。
风险管理文化
通过搭建和实施全面风险管理体系，集团风险管控质效显著提升，资源配置效率进一步改善，更加科学地做好加法和减法，增强对风险的掌控力，充分发挥风险管理避险价值，促进发展质量、结构、规模、速度、效益、安全的有机统一，为实现高质量发展创造有利条件，确保集团行稳致远，长治久安。
牢牢守住底线和红线风险
国投牢固树立 “大风险”管理理念，推动集团全面风险管理体系在各个领域、各个层级、各个环节有效落地实施，坚持把安全生产风险、生态环保风险、网络安全风险、合规风险、声誉风险作为底线和红线常抓不懈。2021年完成重点隐患治理攻坚工作，制定修订集团及子公司制度标准，全年未发生一般及以上生产安全责任事故；创新生态环保管控模式，能效和污染防治水平持续提升，全年未发生环境污染责任事件；圆满完成国家网络安全攻防实战演习，受到公安部通报表扬，相关成果入选优秀防守案例，网络安全风险防范能力显著提高；集团合规管理体系落地实施，发布合规手册，加强源头治理，全面完成子公司及重要控股投资企业合规管理体系建设，事前防范和过程控制进一步深化；国投高度重视声誉风险管理，建立完善舆情监测体系，对舆情事件分级分类监测，围绕重点项目制定舆情预案，全年未发生重大舆情风险事件，维护中央企业良好社会形象。
有效赋能高质量发展
作为一家投资公司，国投的核心能力是投资能力，风控能力是投资能力的保障。国投建立健全投资项目投前、投中、投后的全流程风险管理机制，培养“有训练的直觉”，用大概率思维应对小概率事件，促进业务发展和风险管理水平双提升。国投通过实施风险偏好管理，探索金融业务收益、资本与风险相平衡的决策途径，促进金融企业风险管理模式从被动防范向主动管理转型，并将风险偏好管理思维延伸至其他业务，主动压降2022年贸易业务规模，夯实高质量发展基础。2021年，国投金融板块业务规模稳步增长，违约率、不良率等主要风险指标均处于行业先进水平。国投资本股份有限公司被国资委评委“管理标杆企业”，是唯一入选的央企金融控股平台，各金融企业均获行业监管最高评级。
经营业绩取得新突破
2021年国投实现利润总额461亿元，同比增长108%；实现净利润423亿元，同比增长139%，归母净利润334亿元，同比增长432%，归母净利润首次进入央企前十，主要效益指标均创历史最好水平。面对经济下行压力增大以及外部风险形势，国投前移风险管理关口，提前制定风险应对策略，为业务经营发展系上“安全带”。通过加强集团外部风险事件的监测分析，对多个房地产行业违约交易对手提前做出风险提示，相关企业及时进行应对处置，大幅缩减风险敞口。组织开展纠纷案件“压存控增、提质创效”专项行动，推动风险处置和化解工作。国投以季度风险管理报告、生产与风险管理月报等形式，多维立体展示集团风险全貌，确保集团党组和各级经营层第一时间掌握风险隐患，及时调整经营策略，有效防范重大风险，风险管理已成为国投的核心竞争力之一，助力建设稳健国投。